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Darkweb, bitcoin y otras criptomonedas

Las criptomonedas son el medio de pago habitual de lo que se conoce como dark web, deep web, la web oscura etc. No se pueden pagan en blanco transacciones cuyo origen es el tráfico de drogas, compra venta de armas etc. Las criptomonedas, y en especial bitcoin (BTC) se popularizaron como medio de pago en los mercados de la droga donde adquirió especial importancia el ya cerrado Silk Road

Algunas fechas claves en la vida de BTC

  • 2009: Se crea el bloque inicial o bloque génesis
  • Mayo 2010: Primera compra en BTC
  • Julio 2010 Mt, Got Exchange alcanza el 70% de todas las transacciones BTC
  • Noviembre 2010: BTC supera el millón de dólares
  • Junio 2011 Mt Gox pierde 450 millones $ (850.000 BTC al cambio)
  • Junio 2012 lanzamiento Coinbase
  • Octubre 2013 el FBI cierra Silk Road quien moví entre el 5 y el 9% de todas las transacciones en BTC
  • Octubre 2014 un trader pone a la venta 30.000 BTC en el exchange de Bitstamp
  • Diciembre 2014 Microsoft admite pagos en BTC
  • Agosto 2017 ocurre un hard fork (disparidad de criterios que provoca ruptura en los desarrolladores) y aparece BTC Cash
  • Noviembre 2017 el BTC cotiza a 10.000 $. En ese año subió un 470% su valor
  • Diciembre 2017 el BTC llega a los 19.000 $

Movimientos en la dark web

Las transacciones de BTC en la dark web descendieron desde un 30% en 2012 a un 1% en 2017 aunque el volumen de dinero ha aumentado hasta llegar a 660 millones $ en 2017.

Paralelamente ha surgido un nuevo tipo de «industria», el robo de BTC que se ha multiplicado por 30 desde 2013. No se trata de acciones pequeñas más o menos constantes, sino de acciones puntuales a gran escala y con amplia difusión. Son un buen ejemplo los 65 millones $ robados en Bitfinex en 2016, los 75 millones & robados en NiceHass en 2017 o los 63 millones de $ de Business Insider

Podemos concluir que la relación del BTC como forma de pago de actividades ilegales ya no es tan clara. ¿Cómo es posible que bajando el número de transacciones de 2012 a 2017 y qué el volumen de dinero haya aumentado?.

Una explicación podría ser se han abierto nuevos mercados de comercio ilícito, y otra que se está empezando a usar BTC para pago de productos o servicios que, al menos, no son ilegales

Las transacciones en la dark web son una pequeña parte de las que había en 2012 y sin embargo el total de dinero ha aumentado considerablemente de 660 millones de $ en 2017 a 57 millones $ en 2012. Téngase en cuenta que en 2012 Silk Road estaba en pleno apogeo. En el siguiente gráfico puede verse la evolución del volumen de transacciones (azul) y del valor absoluto de BTC (marrón) en los últimos años (datos aproximados)

Transacciones Vs Volmen

¿Cómo puede explicarse este cambio de tendencia en los últimos 7 años?. Los analistas lo atribuyen a tres factores:

  • Las autoridades han cerrado los mayores darknet markets que había
  • Se empieza a considerar el BTC como un activo financiero al margen de la deep web
  • La aparición de nuevas criptomonedas

Demos algunos datos sobre estos puntos

Cierre de darknet markets

En octubre de 2013 cuando cierra Silk Road la cotización del BTC subió un 80% pasando de unos 150 $ a 535 $. Además el cierre de AlphaBay, Hansa Market y el Russian Anonymous Marketplace trajo un nuevo grupo de inversores y usuarios de BTC de perfil completamente distinto al que se asocia con esos mercados. 

Silk Road llegó a representar el 99% de la actividad en los darknet markets, y una vez que fue cerrado, los otros tres que hemos citado llegaron a suponer un 87% del total de transacciones de la deep web. Por lo tanto, el cierre de todos ellos ha supuesto nuevos perfiles, nuevos intereses y un «saneamiento» del perfil inversor. La consecuencia es que entre mayo y junio de 2017 el número de transacciones en los mercados opacos cayó un 66% aproximadamente

Activo financiero

Cierres de mercados opacos, nuevos perfiles, nuevos negocios y un ojo puesto en las autoridades hacen que en el 3T de 2017 empieza a verse el BTC como un posible activo financiero (inseguro, no regulado, inestable ….. pero activo financiero).

En enero de 2017 el BTC cotizaba a 917 $. El 28 de diciembre lo hacía a 14.250 (15 veces más). Algo así no pasa desapercibido en el mundo financiero, y posiblemente, en las Ministerios de Hacienda de los distintos países, tampoco. El crecimiento del BTC como activo financiero en 2017 es comparable a su crecimiento como medio de pago en transacciones ilícitas antes del cierre de los grandes mercados

¿Ha sido el mundo financiero legal el que realmente ha absorbido esos 660 millones de $ en 2017?. ¿Es posible que se esté usando el BTC como forma de pago de negocios ilegales que no se realizan bajo la protección de la deep web?. Por ejemplo, pagos por tráfico de armas entre países, pago por grandes envíos de droga por parte de los cárteles, pago de operaciones de compra de oro, diamantes etc al margen de los canales de compra y pago habituales. Por desgracia estas cifras no son fáciles de obtener y lo más probable es que no sean fiables

Aparición de nuevas criptomonedas

Para mi este es uno de los factores críticos a la hora de analizar la evolución y el futuro del BTC. A medida que el uso del BTC desciende en los mercados oscuros, se produce un aumento de otras criptomonedas tales como Etherum, Monero, Dash, Zcas etc. Estas monedas han aumentado su precio considerablemente a lo largo de 2017, pero es difícil determinar si lo han hecho por su uso o por intereses especulativos. También ocurre que los sitios que operan con otras criptomonedas cobran menos comisiones para llevarse clientes habituales de BTC. Esto es importante porque en 2012, la media de comisión por las transacciones en BTC era menos de un dolar, y en diciembre de 2017 la media de comisiones estaba en 60 $

Otro factor muy importante es el anonimato, cosa que ha mejorado mucho con la aparición de otras monedas como Monero. De forma simple se puede resumir que BTC deja rastro mientras que Monero no lo deja. Por tanto podemos deducir que el aumento de algunas de estas nuevas monedas, en detrimento del BTC, se debe a su mayor opacidad

Por ejemplo, el número de transacciones en la red de Monero se incrementó un 230% en 2017. Muchos sitios aceptan Monero e incluso algunos sitios nuevos solo utilizan Monero

El robo de BTC

Hace años era razonable jugar a la «lotería de los mineros» y formar parte de la red de BTC. El premio era, o es, muy jugoso: 90.000 $ cada 10 minutos para quien encuentre el desafío criptográfico que plantea el sistema (algún dia lo explicaré en un video). Fue entonces cuando grupos organizados en países asiáticos pusieron sus ordenadores a trabajar para ganar tan cuantioso premio.

A día de hoy el robo de BTC se ha convertido en un «desafío», pero de otro tipo, que suele dar importantes beneficios. Los hackers han sido los responsable del robo de al menos 172 millones de $ en BTC entre 2013 y 2017 (la estimación es considerando el precio del BTC en el momento del robo). En agosto y diciembre de 2017 entraron en los sistemas de Bitfinex y NicHash y estos han sido dos de los robos más rentables teniendo en cuenta el precio del BTC en ese momento

No obstante, el triste record de importe robado, lo tiene Mt Gox que encabeza el ranking aportando el 80% del total de dinero robado en BTC. Se calcula que unos 660.000 BTC fueron robados de Mt Gox entre octubre de 2011 y julio de 2013. En el momento en que fueron robados valían unos 7,5 millones $. Si lo comparamos con los precios de enero de 2018 serían unos 10 «billones» de $

El cobro de rescates en BTC

El rasomware es aquel software (o malware en general) cuyo objetivo es cifrar la información del ordenador infectado y pedir un rescate para descifrarlo o al menos comunicar la clave de descifrado. Los analistas de Chainanalysis estiman que en los últimos 5 años los atacantes que usan rasomware, han conseguido unos 31 millones $. El 80% de la cantidad estafada se lo reparten entre 5 troyanos siendo el Crypto Locker uno de los más conocidos

¿Cómo se presenta el futuro?

Crimen y fraude seguirán existiendo porque es algo inherente a la condición humana. Tal vez el misterio esté en ver quien es capaz de vislumbrar si las criptomonedas serán el medio de pago de los delincuentes o por el contrario se convertirán en elemento habitual en la vida de las personas

El éxito de las criptomonedas están en la capacidad que tienen de mantener el anonimato del inversor. En unos casos porque se trate de transacciones de productos no legales y en otros porque se trate de inversiones de dinero negro o legal, pero que se pretenden mantener fuera de los ojos de los recaudadores de impuestos

Las criptomonedas pueden ser la solución al movimiento de capitales entre países, acto que siempre está sujeto a restricciones y pago de impuestos

Por otra parte vemos, cada vez más, un inusitado interés por parte de gobiernos y reguladores en legislar y regularizar sobre el uso y el comercio de criptomonedas. Yo personalmente dudo mucho que eso llegue a ocurrir de forma práctica, es decir, podrá existir toda la legislación que quieran, pero siempre habrá un medio de pago alternativo una vez que se han visto sus ventajas

Adaptar los actuales mercados a la tecnología blockchain que soporta las criptomonedas no será tarea fácil (y tampoco tengo claro que sea necesario). Hay muchos intereses económicos por medio. Vendedores de software, bases de datos, desarrolladores, prestadores de servicios y un largo etcétera que viven de las arquitecturas actuales. Además lo que tampoco puede pretenderse es lo que vemos en algunos sitios que es «buscar un problema para aplicar blockchain».

Blockchain NO ES la panacea universal. Tiene una serie de ventajas frente a los sistemas tradicionales. Blockchain es un sistema a prueba de fallos, mantiene la integridad y autenticidad de la información a lo largo de su ciclo de vida pero, NO ES un sistema de gestión de bases de datos en el sentido que tenemos actualmente.

Blockchain tiene una concepción «secuencial» y por tanto está pensada para soluciones mas o menos secuenciales donde la privacidad e integridad de la información sean algo crítico. Por ejemplo: el registro de las operaciones bancarias de un cliente es algo que en principio pide el uso de tecnología blockchain. La evolución de un valor en bolsa, cualquier entorno que suponga negociación entendida como compra/venta de valores. Lo que no es normal es esta avalancha de noticias que nos inundan todos los d´as sobre que tal gobierno o tal institución va a utilizar blockchain para ………. una cosa peregrina, otra y otra y otra ………

Fuentes: bitinfo.com, chainanalysis.com, https://blog.bit2me.com/es/